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LES ÉTUDES DE CAS

Les produits DeltaMetric à leurs services

12/08/2015
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Utilisation de DeltaMetric pour la détection de cas de fraude

Les flux d’informations numériques, notamment monétaires, sont en constante augmentation.

Ils concernent aussi bien les particuliers que les établissements privés ou publics et n’obéissent pas toujours à des comportements bien établis (fréquence, montant, récurrence…).

En parallèle, les manières de frauder sont en constante innovation. Les techniques de modélisation classique, en mode supervisé, ne sont donc pas toujours adaptées, par absence de cas de fraude clairement identifiée.

Etablir des algorithmes de détection de cas suspects

Avec DeltaMetric, il est possible d’établir des algorithmes de détection de cas suspects, en travaillant sur les millions de points d’historiques de comportements individuels et sur plusieurs dimensions à la fois et ainsi:

  • Modéliser des comportements typiques que ce soit par exemple pour l’émetteur ou le receveur;
  • Construire des benchmark permettant des comparaisons;
  • Construire des seuils de détection d’atypicité sur plusieurs indicateurs;
  • Combiner ces seuils pour établir des règles de suspicion de fraude;
  • Qualifier chacune de ces fraudes pour un usage opérationnel.

Nos références : Société Générale, Commission Européenne.